嘉定南翔律師解析隱瞞已銷債務(wù)構(gòu)虛假訴訟

　　基本案情

　　2011年10月至2012年1月間，原告古爾魯與甲公司先后簽訂三份借款合同，合同載明古爾魯共向該公司出借1600萬元，實(shí)際僅向甲公司支付500萬元借款本金。甲公司已經(jīng)償還借款合同項(xiàng)下的全部本金，并支付了超出法定利率上限的利息。古爾魯仍以甲公司負(fù)責(zé)人出具的對(duì)賬單、催款回執(zhí)等為依據(jù)向某區(qū)人民法院提起民事訴訟，主張甲公司歸還前述借款合同項(xiàng)下的全部本金及利息。針對(duì)甲公司關(guān)于借款本息已實(shí)際清償完畢的抗辯及相關(guān)舉證，古爾魯稱該公司歸還的是其他借款。古爾魯在法庭上的虛假陳述和其提交的對(duì)賬單、催款回執(zhí)等證據(jù)，導(dǎo)致人民法院作出錯(cuò)誤判決。經(jīng)再審法院查明，古爾魯系職業(yè)放貸人，曾使用暴力、脅迫方式向甲公司催收高利貸非法債務(wù)，并非法拘禁甲公司負(fù)責(zé)人。甲公司負(fù)責(zé)人在被拘禁期間被迫在前述對(duì)賬單、催款回執(zhí)上簽字。

 

　　處理結(jié)果

　　人民法院依法判決駁回古爾魯?shù)脑V訟請(qǐng)求，對(duì)古爾魯處以罰款，并將相關(guān)犯罪線索移交偵查機(jī)關(guān)。
 

　　案例分析

　　本案中，古爾魯在民事訴訟過程中多次作虛假陳述，虛構(gòu)基本案件事實(shí)，屬于偽造證據(jù)、妨礙人民法院審理案件的行為，故人民法院依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百一十一條之規(guī)定對(duì)其處以罰款。同時(shí)，古爾魯還刻意隱瞞案涉借款系高息放貸產(chǎn)生的非法債務(wù)、且甲公司實(shí)際已清償借款本金及合法利息的事實(shí)，向人民法院提起訴訟，要求甲公司履行已經(jīng)消滅的債務(wù)，對(duì)其行為應(yīng)以“以捏造的事實(shí)提起民事訴訟”論處，認(rèn)定為虛假訴訟。

 

　　典型意義

　　民間借貸關(guān)系中，出借人為牟取暴利，往往利用借款人急于用款的心理迫使其接受遠(yuǎn)高于法定民間借貸利率保護(hù)上限的高額利息約定，在借款人已經(jīng)實(shí)際清償完借款本金及依法應(yīng)予保護(hù)的利息后，仍通過訴訟方式向借款人主張償還借款本息。針對(duì)借款人已經(jīng)清償完借款本息的抗辯及舉證，出借人往往偽稱借款人主張的還款系歸還其他借款，導(dǎo)致案件審理難度進(jìn)一步加大。因此，在民間借貸案件中，人民法院要高度重視對(duì)職業(yè)放貸人的審查和甄別，同時(shí)要重點(diǎn)審查借貸關(guān)系真實(shí)性、本金借貸數(shù)額和利息保護(hù)范圍等問題。對(duì)于出借人隱瞞債務(wù)已經(jīng)全部清償?shù)氖聦?shí)又向人民法院提起民事訴訟的行為，應(yīng)依法予以處罰，涉嫌犯罪的應(yīng)及時(shí)將線索依法移送偵查機(jī)關(guān)，務(wù)必防范職業(yè)放貸人等通過虛假訴訟獲取非法高額收益。上海借貸糾紛律師